המעבר משגרת עבודה לעולם הפרישה הוא אחת מנקודות המפנה המשמעותיות ביותר בחיים. בגיל 60 ומעלה, ההחלטות הפיננסיות שתקבלו הן לא רק עניין של מספרים – הן קובעות את איכות החיים שלכם בעשורים הבאים, את גובה ההכנסה החודשית הפנויה, ואת מה שתוכלו להעביר בבוא היום לילדים ולנכדים.
במקום להתמודד לבד עם טפסים סבוכים של רשות המסים וחברות הביטוח, אני מעמיד לרשותכם ליווי אישי, מקצועי ושקוף – כאן באזור המרכז והשפלה.
עברתי הכשרה ייעודית לליווי לקוחות אזרחים ותיקים, בהתאם להנחיות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. לרישיון ולתעודות ←
מה כוללת מעטפת השירות לגיל השלישי?
- קיבוע זכויות ופטור ממס על קצבאות (טופס 161ד): ניצול מלא של הפטור ממס המגיע לכם על פי חוק (תיקון 190) – שעשוי לחסוך לכם סכומים משמעותיים בתשלומי מס הכנסה מיותרים.
- תזרים קצבאות יציב: שילוב בין פנסיה חודשית, קצבאות ביטוח לאומי ומשיכות הוניות מבוקרות, כדי להבטיח הכנסה קבועה.
- כספי פיצויים ומענקי פרישה: פריסת מס, רצף קצבה או רצף פיצויים – בחירת הדרך המתאימה ביותר למצב המשפחתי והמיסויי שלכם.
- התאמת החסכונות הפנסיוניים והפרטיים: בדיקת דמי ניהול, התאמת רמת הסיכון למסלולים יציבים יותר, ואיחוד קופות מפוזרות.
- תכנון העברה בין-דורית: סידור מוטבים בקופות ובפוליסות, כך שהכסף יגיע ישירות לקרובים שבחרתם – בלי להמתין לצו ירושה. עוד על העברה בין-דורית ← · מאמר: העברה בין-דורית ותיקון 190 ←
ליווי אישי ונגיש במרכז, בשפלה ובשרון
הפגישות מתקיימות באופן אישי, בגובה העיניים ובקצב שלכם:
- השפלה: רחובות, נס ציונה, ראשון לציון ויבנה.
- גוש דן והמרכז: תל אביב-יפו, חולון, בת ים וגבעתיים.
- השרון: הרצליה, רמת השרון, כפר סבא והוד השרון.
אפשר להיפגש אצלכם בבית באווירה נינוחה, במשרד שלי בנס ציונה, או בשיחת וידאו מסודרת – גם יחד עם בני המשפחה.
איך מתחילים? 3 שלבים פשוטים
- פגישת תכנון ומיפוי ראשוני: באישורכם, אני מוציא את כל הנתונים המעודכנים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח – ללא עלות.
- פגישת תכנון פרישה: עוברים על כל מקורות הכסף (פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, נכסים), בוחנים תרחישי מיסוי, ואני מציג לכם חלופות ברורות.
- ביצוע וליווי שוטף: מילוי והגשת הטפסים לפקיד השומה, טיפול מול חברות הביטוח וקופות הגמל, ועדכון מוטבים.
לחצו כאן לתיאום פגישת בדיקה ותכנון פרישה אישית
לפני הפגישה אוציא עבורכם דוחות מלאים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח, ללא תשלום.
הבהרה: השירות אינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי או לעריכת צוואה, והוא שירות תכנון וליווי פנסיוני ופיננסי בכפוף לדין.